현명한 투자자들의 2022년 투자 전략!

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핵심 요약:

• 주식 거래 수수료가 없어지면서 주식 평균 보유 기간이 크게 단축되었다.

• 단기적 기회에 대한 증가된 관심에도 불구하고 시장은 결국 장기적인 초점을 가진 투자와 투자자에 더 큰 보상을 줄 것이다.

• 주식 시장은 예전과 다르다. 이를 이해하는 것은 투자 수익률에 긍정적인 영향을 줄 수 있다.

인터넷은 인류 역사상 가장 위대한 혁신 중 하나로 꼽힌다. 아마 이것을 부정하는 사람은 많지 않을 것이다. 인터넷을 통해서 상호 연결된 사회가 가능해졌고, 많은 사람들이 소통하고, 배우고, 즐기는 방식은 믿기 힘들 만큼 향상됐다.

인터넷은 주식 시장과 사람들의 투자 방식에도 큰 변화를 가져왔다. 이제 사람들은 스마트폰으로 금융 및 투자 뉴스를 언제든 접할 수 있고, 손가락 움직임 몇 번으로 주식을 사고팔 수 있는 시대가 도래했다. 이런 변화가 무엇을 의미하는지, 또 이런 트렌드를 활용하기 위해 현명한 투자자들이 무엇을 할 수 있는지 알아보자.

1. 이전과 다른 주식 시장

뉴욕 증권거래소(New York Stock Exchange, NYSE)가 발표한 자료에 따르면 투자자들의 주식 평균 보유 기간은 6개월 미만이라고 한다. 1950년대에 투자자들의 주식 평균 보유 기간은 8년으로 최고치를 기록한 이후, 이 지표는 꾸준히 하락하고 있다. 위에서 언급했듯이 이 현상의 주요 원인은 이제 많은 사람들이 금융 및 투자 정보를 빠르고 쉽게 접할 수 있다는 것과 너무나 쉽게 주식을 매매할 수 있다는 것이다. 우리는 하루에도 끊임없이 투자 관련 뉴스를 업데이트하고 있으며, 이런 쏟아지는 정보들이 결국 투자자들이 더 빈번하게 주식 거래를 하게 만들었다.

미국에서는 로빈후드(Robinhood)의 등장과 성장함에 따라서 주식거래 수수료가 없는 서비스가 당연시되고 업계의 표준으로 자리 잡았다. 이제 투자자들은 수수료 없이 주식을 거래할 수 있기에 주식 거래를 더 자주 할 수 있게 됐다. 결국 이는 주식 평균 보유 기간을 훨씬 더 단축시키는 원인이 됐다. 작년과 올해 인기몰이를 했던 게임스탑(GameStop)과 같은 '밈' 주식의 인기가 이를 반영한다. '밈' 주식의 인기와 단기간에 이뤄지는 주가 폭등은 투자자들이 얼마나 짧은 기간 내에 수익을 만들어 내고 싶어 하는지를 보여준다.

빨리 그리고 쉽게 부자가 되고 싶은 것은 인간의 본성인 것 같다. 그리고 현명한 투자자라면 이 욕심을 경계해야 한다. 나는 수수료 없는 주식 거래와 결합된 연중무휴 쏟아지는 투자 관련 정보는 주식 평균 보유 기간을 계속해서 하락시킬 것으로 생각한다. 나는 오히려 장기적인 관점에서는 이런 주식 시장의 상황이 현명한 투자자들에게 더 큰 기회로 작용할 것으로 믿는다.

2. 투자의 큰 그림에 집중

개인 투자자들은 막대한 연구 및 인원을 보유한 월스트리트의 투자 전문업체들과는 경쟁할 수 없다. 이런 투자 전문업체들은 종종 정보 또는 분석 우위를 확보하기 위해 주가 변동을 예측하려고 한다. 훨씬 더 적은 시간과 정보에 접근할 수 있는 개인 투자자들이 이런 투자 업체들과 같은 게임을 시도할 이유는 없다. 게다가 투자 전문가들이 항상 옳은 결정을 내리는 것도 아니다.

이 점이 바로 내가 장기적인 관점으로 분산된 투자 포트폴리오를 보유하고 있는 이유다. 그리고 주식 시장은 신이 아닌 이상 단기적인 주가 상승과 하락을 매번 예측할 수 없기에 향후 2년 이상 필요하지 않은 돈으로만 투자하는 것을 추천한다. 나는 장기적인 관점을 가진 투자자들이 단기적인 성과에 집착하는 투자자들에 비해서 더 큰 투자 이점을 가지고 있다고 믿는다. 주식 매매는 수수료가 없더라도 세금이 더 많은 것은 물론이고 수익률에도 좋지 않은 경우가 대부분이다.

3. 좋은 기업에 투자

내가 장기적으로 보유하고 있는 대표적인 회사 중 하나는 바로 테슬라(Tesla)다. 대부분의 다른 투자자들은 다음 분기에 매출이 얼마나 증가할지, 현금 흐름은 증가했는지 등을 더 주의 깊게 보겠지만, 나는 테슬라가 5년 후에 어떤 미래를 가져올 수 있을지가 더 큰 관심사다. 앞으로 전기차 시장은 얼마나 더 성장할 수 있을지, 그 속에서 테슬라가 지금처럼 경쟁우위를 얼마나 더 가져갈 수 있을지, 자율주행 기술은 얼마나 빨리 발전되고 있는지 등이 내 관심사다.

또 다른 예로 넷플릭스(Netflix)를 들 수 있다. 나는 넷플릭스의 매출과 현금 흐름 증가보다 넷플릭스가 계속해서 연간 2,500만 명의 회원을 추가할 수 있을지가 더 궁금하다. 그리고 스트리밍 경쟁이 치열해지는 가운데 계속해서 히트작을 내놓을 수 있을지, 최근 확장 중인 게임 쪽의 성장과 성공 가능성은 어떨지가 더 의미 있고 중요한 질문이라고 생각한다.

테슬라와 넷플릭스처럼 이미 각 업계를 이끌어가고 있는 혁신 기업들은 그동안 검증된 성과와 실적, 그리고 규모나 기술 등의 경쟁 우위, 글로벌 시장으로의 확장 가능성 등을 가지고 있기 때문에 장기적으로 더 좋은 투자옵션이 될 수 있다.

2022년 투자 전략

내가 투자하는 기업의 매 분기별 성과를 예측해보고 확인해보는 것은 중요하지만, 더 중요한 것은 다음 5년이다. 테슬라나 넷플릭스처럼 내가 일상생활에서 접하고 잘 이해할 수 있는 기업에 투자하면 이를 더 쉽게 확인할 수 있다. 현재 단기 투자자들로 가득 찬 주식 시장에서도 불구하고 현명한 투자자라면 장기적인 호흡으로 투자해야 한다. 경쟁이 훨씬 덜 할 뿐만 아니라 결국 더 큰 수익률로 보상받을 수 있을 것이라 확신한다.

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By Best CHOI's

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이미지 출처 (Image sources): Google Images